对于绝大部分大众投资者来说，与其去买入个股，不如买入ETF指数基金。在此之前，我记得2023年的时候我曾出版过两本畅销书，一本叫《股市逻辑思维：势道术》，另一本叫《跨越中产三部曲：房子、股票和基金》。在这两本书的不同章节里，我都揭示了类似的道理。根据来自上海证券交易所的统计年鉴，我统计了累计几年的数据，发现：在熊市的时候，总体来看，大众投资者输钱赔钱的比例比大盘指数的跌幅要更大一些；在牛市的时候，大众投资者赚钱的总比例也明显跑输大盘指数的涨幅。
可能有朋友会说，我买入的ETF指数基金，对比那些主观基金经理的业绩又如何？我告诉大家，如果把沪深300指数和创业板指数各持有50%加在一起，大体能跑赢一半的主观基金经理，当然也有另一半可能是跑不赢的。通过以上这些基于上交所统计年鉴的数据对比分析，总体来说，对大众投资者而言，如果你相信股票市场未来是财富的主赛道，相信股票市场能够创造财富，那么买入大盘指数的ETF指数基金，比你个人直接买入个股要更加科学一些，未来在稳健性和成长性上确定性可能更大。
元股证券:ygzq.hk当然，有朋友会说买入个股可能会有其他体验。除了刚才统计的数据之外，个股和ETF指数基金还有哪些明显的优缺点？我想有两个方面使得ETF指数基金更适合大众投资者。除了刚才讲的绝大部分大众投资者跑不赢大盘指数之外，另一个原因是，大盘指数如创业板指数、沪深300指数，相比个股，ETF指数基金的波动要更小一些。个股在牛市时高科技股涨得多，在周期阶段周期股也可能涨得多，但一旦调整，波动范围非常大，下跌也非常厉害。
大众投资者经常拿不住股票、拿不住好公司，不是因为公司不好或股价没有成长前景，而是因为股价大幅波动，大多数人驾驭不了。比如买入后很快上涨10%，很多朋友就觉得要赶紧止盈离场，结果最终涨了四五十；或者长期持有到四五十后不知何时卖出，最后又回到原点坐了过山车。股价波动大不容易驾驭，而大盘指数的ETF指数基金波动要小一些，更适合大众投资者掌控。
除此之外，还有一个更本质的原因。大众投资者买入个股，最担心的是深套其中。在一个阶段里，大众投资者看到的浓眉大眼的好公司，从营收、利润、毛利率到品牌、收入增长等各方面都很好，但因为近年来中国经济周期越来越快，企业生命周期和产品周期也越来越短，公司今天可能是好公司，但变脸也很快。比如2006、2007年，房地产股显然是市场的大众情人，钢铁、水泥、玻璃、电解铝也是。但到今天再看，万科股价跌去了90%以上，有的房地产公司甚至已经不存在了。
再比如2014、2015年，有朋友关注食品饮料、白酒等行业。但即便白酒被认为是抗周期的行业，从2021年以来跌幅也相当大，五粮液从高点跌去了70%之多。这些仍然是很好的公司，但它们的股价上涨只是很短的一个阶段，随后会迎来较长期的回落。如果大众投资者太偏执，不注意遵守投资纪律，就会深套在这些好公司里。包括2021、2022年之后的新能源，如果当时持有，到今天有不少也是深套其中。
股票极速配资开户但是，大盘指数的ETF指数基金每个季度或每半年会进行指数更新，那些僵死的公司或已失去成长能力的公司会逐渐被新陈代谢、被替代。大盘指数是永生的，不会跌没了、跌蒸发完。有朋友说上证指数长期在3000点，但如果看年线，上证指数过去二三十年总体是一路向上的，中间可能有波折，深成指、沪深300指数大体也是如此。ETF指数基金是一个不断新陈代谢、螺旋式向上的走势，而个股相对更难把握。
通过以上简单的梳理和对比，大众投资者大概能明白，持有宽基类的指数基金，相比直接买入个股可能会更加有利。不知道以上这些数据和分析讨论对你是否有启发和帮助？
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